Las inversiones de impacto social buscan generar un retorno financiero positivo y abordar desafíos globales como la pobreza o la mitigación del cambio climático.
¿Cómo se pueden ver materializadas las inversiones de impacto?
Inversiones de capital: Son acciones o participaciones en empresas o proyectos que tienen un enfoque de impacto social. Son a corto o largo plazo, e implican trabajar con las empresas para maximizar su impacto.
Bonos de impacto: Son instrumentos financieros diseñados para financiar proyectos con un alto impacto social o ambiental.
Los inversores compran bonos y reciben pagos basados en el logro de objetivos de impacto previamente establecidos.
Fondos de inversión de impacto: El dinero de múltiples inversores es destinado a una cartera diversificada de empresas o proyectos con un fuerte enfoque social. A los inversores les permite diversificar y reducir riesgos.
Préstamos y financiamiento: Los inversores proporcionan préstamos o financiamiento a organizaciones sin fines de lucro, empresas o proyectos que buscan abordar problemas sociales.
Los inversores pueden recibir intereses o pagos basados en el rendimiento del proyecto (1).
¿Qué se debe tener en cuenta al momento de invertir en este tipo de instrumentos?
Es importante invertir en aquellos proyectos que se basen en alguno de los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS).
En los últimos años, se ha visto un aumento del greenwashing por lo que es responsabilidad de los inversores buscar herramientas para medir, gestionar y optimizar el impacto de sus inversiones. Algunos ejemplos son IRIS+ o el marco de gestión Operating Principles for Impact Management.
La innovación es clave en este tipo de inversiones, pues permite lograr los objetivos y hacer más atractivos los rendimientos de las inversiones de impacto social.
Por ejemplo, la innovación en la tecnología se puede ver en problemas como el cambio climático, pues permite el desarrollo y mejora de las fuentes de energía renovable, de los medios de transporte que usan energía eléctrica. Del mismo modo, las inversiones y las políticas públicas favorecen el incremento de estos procesos, para mitigar el cambio climático.
La innovación también se manifiesta en problemas como la pobreza, al desarrollar tecnologías que permitan la inclusión financiera de la población, así como en la infraestructura, para que las personas puedan tener acceso a agua potable, sistema de salud y al mismo sistema financiero.
Las inversiones de impacto social en números.
Cada año, el Global Impact Investing Network (GIIN) realiza un encuesta a los inversores, en 2021 más 1,720 organizaciones administraron $715 mil millones de dólares en inversiones de impacto.
Además, América Latina es la tercera región mundial (luego de Estados Unidos y Europa Occidental), en presentar un mayor crecimiento en las inversiones de impacto. Los sectores que recibieron más inversiones de impacto fueron la agricultura(32%), microfinanzas (27%), servicios financieros (11%) y la educación (3%) (2).
Se espera que incremente este porcentaje en los próximos años, pues cada vez más empresas estarán destinando una parte de su capital a inversiones de impacto.
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Fuentes:
https://www.microbank.com/es/blog/p/inversiones-de-impacto-social-que-consisten.html
https://www2.deloitte.com/mx/es/pages/finance/articles/desmitificando-las-inversiones-de-impacto.html